无真实贸易背景的银票业务敲响警钟
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据《证券日报》记者统计，在今年1月份、2月份，银监会开出的百余张罚单中，仅票据业务就占两成左右，罚单超过了30张。其中，仅鞍山银监分局就开出5张罚单涉及票据业务。
鞍山两银行都因严重违反审慎经营规则，违规办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务被罚，前者被罚20万元，后者被罚50万元。此外，鞍山银监分局也对多名高管开出罚单，理由同样为严重违反审慎经营规则，违规办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务。
除了上述处罚原因外，
保证金违规也是票据业务处罚重点
银监会温州监管分局行政处罚信息公开表显示，某银行温州市分行因贷款资金转存银行存款，再质押发放贷款；以存款作为审批和发放贷款的前提条件；办理贸易背景不真实的票据业务，被罚款75万元。
南方某银行温州分行因贷款资金转银行承兑汇票保证金，未严格审查借款人借款实际用途，办理贸易背景不真实的票据业务，通过循环办理贸易背景不真实的银行承兑汇票及贴现业务虚增存款，支行负责人代为履行行长职责超规定期限，内控管理存在漏洞导致员工发生严重违规行为，被处以共计160万元罚款。
银监会台州监管分局行政处罚信息公开表显示，某股份银行台州分行因贷款资金转本行承兑汇票保证金，贷款资金回流本行补敞口或转存银承保证金，国内信用证议付资金回流开证人用于滚动开证保证金且贸易背景不真实，被处以罚款60万元。
去年某行杭州分行因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务；贷款资金回流，为票据业务提供担保等违规事实，被银监会浙江银监局罚款人民币200万元。
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