国内股市盈利必须树立的五种思维

今天沪深两市在央行降准的利好消息刺激下高开低走,最终上证指数跌幅超过1%,收在2859点,股市的疲弱状况可见一斑。虽然目前大势处于下跌过程中,难以扭转,但从技术上来看,在没有意外利空消息的情况下,目前倒不会再继续大跌,而是会在2800一线构筑短期底部,酝酿反抽3000点的一个短线的反弹。
国内股市由于机制不健全,就是一个融资圈钱市和投机市,熊长牛短,自有偶尔在政策作用下的脉冲式的大涨,并无真正的牛市,所以想盈利很难。只有认清了中国股市的投机和政策式,不贪婪,抱有平常心,才可能盈利。
总结国内外股市投资成功失败的经验教训,要想在股市盈利,必须树立五种思维:
一是概率思维。股市运行的一个特点就是波动大、随机性大,无法准确预测,周期越短越不可能预测,对于中国这种投机性很强的市场来说,预测更难。所以要想投资盈利,首先必须树立概率意识,不论是对大盘的选择,还是对个股的选择,都不要轻易出手交易,必须选择概率大的个股和时间买入,这样才有胜算。什么叫概率大,就是大盘和个股处于上升初期、或者上升通道制造,上涨的概率远远大于下跌的概率,至少应该上涨概率达到70%以上时才买入。而不是凭感觉,认为跌的差不多了可以买了,或者认为股价很便宜,或者是某个专家的推荐,或者是有什么内幕消息之类,就随便买股。很多人都是这样轻易买股票的,所以亏是必然的。或许有一两次买对赚了,但终究必然会亏,常常是一次就把赚的亏完了。
这就是说,炒股不是完全的投机赌博,是有一定概率的。尽管中国股市是一种投机市场,也被称为大赌场,但由于资金量很大,任何个人包括政府也是无法完全操控的,其运行还是有一定规律可循的,与完全的赌场还是不同的。而这种规律,要靠每个投资者自己去摸索。
既然股市只有概率,无法预测,特别是短线根本不可能预测,所以那些号称能帮你买股包赚的所谓的专家、老师,肯定都是骗人的。他们也是利用了股民人多,骗一个是一个的概率,并且同时让许多人买不同的股,或者是专门买最近强势涨停的股,总会碰上几个对的,而这对的股票,就成为他们诱惑你上当的凭据。这种骗人把戏就犹如陈安之的成功学,参加成功学班的100人中有1个人成功了,其他99日都失败了,他们就将那成功的1个人作为其办学成功的案例加以宣传,许多人还真信了。
巴菲特是当今世界唯一靠炒股大富的人,他说自己无法预测股市,那还有谁能预测股市呢?国内股市是上千万的投资者相互作用的结果,没有人能预测。如果有人真能预测股市,投资1万元,每日能保证盈利5%,在3个月内就能成为亿万富豪。这只有上帝才能做到。
二是中长线交易思维。既然人对股市运行方向的判断只能看概率的高低,那么很显然,最基本的规律就是时间越短波动越大,越没法预测;时间越长,波动幅度越低,确定性越大,判断的准确率越高。所以只有做中线才可能盈利,做长线才可能赢大利,做短线完全是毫无胜算的投机赌博,根本不可能盈利。巴菲特是最好的例子,他从不做短线投资,只坚持价值投资做长线,所以他成了唯一的依靠股市投资而名列时间富豪前列的股神。而华尔街哪些以中短线交易为主的操盘手们,没有一个成为大富豪,多数人都是以失败而收场。
但人性的弱点导致了多数人总是急功近利,违反规律,习惯于短线交易,想赚快钱,结果不言而喻。但券商和和一些股市服务人员总是千方百计地疑惑投资者做短线交易的,因为这样他们才能赚交易费、佣金,或者靠骗钱盈利。
要想在股市盈利,必须杜绝短线交易思维,形成中长线投资的习惯。以日线为短线指标,以周线为中线指标,以月线为产线指标,进入和持股时间至少要半年以上,而不是几天或1个月。
三是以交易量为核心的思维。怎么判断大盘和个股运行的大势,确定是该买入还是卖出,是每一个投资者最想弄清的最核心的问题。但是由于各种股市分析理论和方法五花八门,反而混淆了绝大多数投资者的视线,使大家忘记了问题的核心。
比如常说股市是经济的晴雨表,但中国经济全球最好,股市却全球最差,始终无牛市;说要高抛低吸,但看看有的股技术形态已经很低了,但仍然跌跌不休,有的股涨的很高了,但仍然不断创新高;说价值投资,有的市盈率很低、业绩很好的股却不涨,而业绩差的股却大涨,等等。这些当然与中国股市的不健全、乱投机、乱炒垃圾股有关。但撇开这些原因,我们要弄清楚决定股市涨跌的根本原因是什么?不是表面的经济指标,也不是技术形态,而是资金的供需状况这个最根本、最直接的原因。很简单,买的资金多了,股票自然会上涨,卖的多了自然会下跌,买卖资金差不多,就会横盘震荡。明白了这一个决定股市涨跌的基本点,对大盘及个股是会涨、跌还是横盘,就会有一个比较明确的判断。为何现在中国股市不可能有牛市,大趋势只会下跌?因为在美联储进入加息周期、全球货币紧缩、中国金融去杠杆的形势下,进入股市的资金会越来越少,加上管理层加速推独角兽回归,股市融资不断增加,股市只有下跌,没有其他路可走。看看两市成交量逐渐减少,现在已经降到3000亿左右,而现在以华谊为代表的大股东抵押平仓压力,让这种情况雪上加霜。所以,这时看技术指标没什么用,技术指标都是事后和表面的分析,技术分析准确的一个前提是在资金供需状况平衡的情况下才行,在股市资金减少的下降趋势或资金增加的上升趋势里,都不管用。
股市分析首先看资金供需面,这对大盘和个股都是如此。如果你持有的个股成交量很小,就肯定没戏,要小心了,在大势不好的情况下可能会闪崩,只有成交活跃的个股、成交量放大的个股才可能上涨。为何中国经济很好,股市却不行,因为政府不让资金进入股市,只让资金进入房地产,只从股市圈钱,股市自然不可能好,也不可能成为经济的晴雨表。
四是价值投资思维。价值投资,这是股神巴菲特成为股市的真谛,也在股市长期盈利的不二法门。从短线看,价值投资肯定会亏,但从长线来看,肯定会大盈。巴菲特投资中石油是一个经典的例子,他2003年左右以1.6港元/股的价格买入中石油,成为中石油第二大股东,过后中石油曾经跌破了发行价,巴菲特的短线损失在50%,但在2007年7~10月,巴菲特在牛市中以近14港元/股的价格卖出大部分中石油股票。当时国内不少投资者说巴菲特不该卖,中石油最高冲到了18元,但随后就在金融危机下大跌到5港元,现在还在5元左右徘徊。
尽管国内股市以投机为主,但跟风操作垃圾股的结果,肯定是一地鸡毛,长线以价值投资方式操作有质量的公司,还是能赚钱的,比如在前几年低位时买入茅台、云南白药、格力等龙头股票,还是能稳赚的。
但知易行难,多数人要形成价值投资的理念,保持不为市场投机气氛所动,确实是很难的。
五是不要盯盘,多数时候不操作的思维。股市真正的赢家是从着眼长线,只看大势不看盘的,巴菲特是最典型的代表,躲在奥马哈那个小镇里,几乎不会用电脑,但照样能稳健从股市盈利。而华尔街哪些成天盯盘的专业人士,累死累活,中间可能也风光过几回,到头来也没有赚到什么钱。而对于中国股市这种没有从未有过持续牛市的股市,多数时候都处于横盘和下跌之中,根本就不该操作,逆势而动地操作,只会亏得很惨,遭受巨大的精神折磨。遇到像目前这样遥遥无期的下跌,如果手中有股票,只能是找个反弹的时间卖出休息,等两年跌得差不多了,再买入。
许多人都习惯了经常看盘,有资金不买就心理痒痒的坏习惯,不改变这种习惯,树立多数时候休息,耐心等机会到来时再进入的正确投资习惯,就不可能摆脱在股市失败的命运。