2018年10月11日，金斧子召开“科学配置、稳健前行”2018年三季度理财师大会，共聚集近400名精英理财师。截止目前，金斧子私募注册用户突破37万大关，管理规模突破300亿。不断深化研究与科技驱动的金斧子，荣膺亚太财富论坛“金臻奖”，资管产品水星母基金斩获2018年度“最具投资价值母基金”奖项。
2018年，中美贸易摩擦持续升级，国内在严监管与去杠杆共同作用下，债券信用风险事件频发、股权质押强平风波未息，多重利空作用下，市场短期波动易上难下。中长期来看，国内经济下行预期再度回升。
面对当前复杂的经济环境，8月金斧子推出水星资管品牌，“水星资管”立足中国、放眼全球，基于成熟的投研、风控、产品、投后、理财师、科技服务体系，秉承审慎严格的产品上线原则，为客户打造一二级市场联动、全品类、跨周期、跨币种的以权益类私募为核心的资产配置组合。
水星资管产品体系共包括六大系列，分别为投资证券类产品的“水星长河”、投资股权类产品的“水星启源”、投资类固收产品的“水星溪流”、投资现金管理产品的“水星甘泉”、投资保障性产品的“水星安澜”以及投资海外机会的“水星远洋”。
权益投资大时代到来，投资需求日益多元化、全球化、系统化，“什么是科学配置？就是尊重科学精神的配置，是基于家庭实际需要的资产配置。”张开兴指出，“科学精神是理财师最需要崇尚的精神，我们要先找到精神才能找到配置方案，如果一定要先找配置方案，就很可能失去了科学，失去了科学就失去了资产配置的价值。”
他认为，在金斧子数据、培训、内容、产品、投研、科技等多个后台系统支持下，理财师有望成为客户的“资产配置专家”，基于对各类资产的熟悉了解，能够根据客户以及家庭的实际需求，如资金实力、风险偏好、投资经验、收益预期等，按照具体产品的风险收益比，安排好投资者的投资组合匹配，并且学会充分借力，依靠金斧子平台资源体系全方位服务好投资者。
金斧子coo何昆鹏
今天股市暴跌，跌到大家怀疑人生了，但实际上很多资产都跌出了安全边际，那这个时间点去谈论今天的主题《科学配置 稳健前行》实际上更加有意义。今年我们的“水星资管”产品体系上线，包括私募证券、私募股权、类固收产品、海外产品等，在目前经济下行的周期下，我们应该怎么看待这些产品的布局与潜力。
目前核心品类主要是权益类私募，包括私募证券与私募股权。首先，私募证券具有天然的高净值客户基础，高净值客户对私募证券认知程度较高。其次，私募证券仍然是高净值人群不可或缺的资产配置品类，2017-2018私募证券行业集中度将进一步提高，马太效应逐渐加强。一批成立较久的老牌私募基金，凭借强大的投研实力，业绩表现经历了市场牛熊考验将会脱颖而出，强者恒强。最后，我们依然要相信价值投资是整个二级市场的未来方向，熊市播种等待牛市丰收。
对于私募股权，首先，私募股权对于超高净值客户的吸引力日趋增长，因为其投资期较长，与二级市场波动关系较弱，所以天然具有抗周期的能力，特别是今年，去杠杆持续带来资产价格泡沫挤出，尤其是很多优质公司估值已经十分便宜，是股权投资的好时机。其次，长期看好中国新经济的崛起，水大鱼大，无论周期如何变动，中国作为世界第二大经济体仍然蕴藏着很大的发展机会，比方人口红利虽然消退，中产阶级红利与工程师红利却给医疗健康、教育培训、消费升级、人工智能带来了更多的机遇。
总体而言，无论一级市场还是二级市场，对于逆人性的投资者、对于真正的价值投资者，需要牢记“别人恐惧时我贪婪，别人贪婪时我恐惧”，才能真正抓住机会，做好资产配置。
金斧子北京财富中心总经理赵春媛
大家都知道市场周期资产配置理论，比较著名的就是投资时钟理论，在经济过热阶段，商品为王，股票次之，债券贬值、现金贬值；在经济危机阶段，现金为王、商品为王、债券次之、股票暴跌；在经济复苏阶段，商品低迷、现金贬值、股票为王、债券次之；在经济衰退期，债券为王、现金次之、股票疲软、商品暴跌。事实上，通过投资时钟理论进行资产配置还是太过简单粗暴，市场周期只是一个大背景，不同客户的全生命周期配置才是主旋律。
每个人一生都会经历四个阶段的生命周期，即形成期-成长期-成熟期-衰老期分别代指结婚生子、子女出生到独立、子女独立到退休、夫妻退休到身故各个阶段。而在全生命周期的资产配置中对应六大风险模块，分别是税务风险、代持风险、家庭风险、企业风险、婚姻风险、传承风险。不同客户、不同生命周期、不同家庭情况、不同风险构成决定了客户的个性化资产配置各不相同。
所以，理财师要做好客户的贴身管家，需要熟知各类资产风险收益特性，不断夯实专业面，针对客户全生命周期做好配置，在职业生涯中真正做到以梦为马、不负韶华。
保险行业专家钱春分享
（作为金斧子理财师大会的首位外部嘉宾，钱春从人生经历的角度向大家分享保险产品理念与知识。）
每个人的人生经历都是一段持续不断管理现金流的经历，储蓄投资、家庭保障、子女教育规划、财富传承规划、养老退休金规划都与现金流息息相关。也意味着，不同人生阶段，面临不同的财务需要和风险，这种财务需求可以通过保险来安排。
保险的功能不仅在于提供生命的保障，也可以转移风险，规划财务需要，因此成为一种理财方式。从单身贵族到有车有房，从养育小孩到面临养老和传承，这是每一个都市人必经的人生历程，在这个历程中，七张保单不可或缺，分别是意外险、健康保险、养老保险、为财富提供保全的的保单、子女教育及保障、传承及税务筹划保单，保障生活品质不受各类风险冲击，遇见更好的自己。
大会现场还对第三季度优秀奋斗者、优秀团队、文化先锋等进行了表彰与颁奖。数十位优秀理财师干部晋升宣誓，将传承金斧子优秀企业文化，发扬“奋斗者为本”的金斧子精神，实现客户“投资品质第一”的目标，为客户的财富增值保驾护航。
2018q3金斧子理财师大会圆满结束，展望四季度，全球主要经济体经济景气度依旧分化明显，面对复杂的投资环境，金斧子理财师将不断夯实专业面、拓宽业务面，服务客户，科学配置、稳健前行。