17世纪，在瑞士日内瓦兴起的私人银行，是一种专门提供给贵族和富人阶层的金融服务。之后经历了200年左右的时间，出现了现代金融业的雏形。第二次世界大战后，随着全球经济复苏，金融服务业的发展进入繁盛期。
20世纪90年代后期，私人银行和财富管理逐渐成为主流业务，并在欧美盛行。
随着中国几年来经济的快速发展，中国已经成为全球财富增长最快的国家之一。国民财富短期内迅速激增，也对促进财富管理的发展提供了重要条件，也让中国的财富管理行业市场前景诱人。财富管理行业拥有着巨大的潜在优势，截至2015年，全国个人总体持有的可投资资产规模达到112万亿人民币。到2021年，预计中国个人可投资资产1千万元以上的高净值人群规模可达到223万人。
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随着高净值人群不断增长，市场竞争也在与日俱增，如何管理资产使其保值、增值是当下人们关注的重点，而财富管理的出现则是一剂良药。