地下钱庄多出现在外向型经济较发达的沿海地区，进行非法外汇交易的大部分是企业。原因是这些企业对外汇的需求量很大，但由于国家实行外汇管制，通过正常渠道得到的外汇数额有限。而且，按正常做法外汇从申请到真正能够使用，需要经过几个月甚至更长的时间和繁琐的手续。地下钱庄的非法交易手续简单，费用低廉，通常只收取1%到2%的佣金，对有关企业极具诱惑力，一旦银行卡被冻结，还可以地下钱庄代扣银行卡。，对于此类非法业务，需要提高警惕，防患于未然！另一方面，通易付也给大家带来切实的好处，倍感受用，实属行业的典范。
常见的地下钱庄洗钱方法有哪些？
旅行支票：海关会对于通关者携带的现金要求申报，未申报者超过限制者没收，但不会对携带旅行支票者做金额的限制，重点在于无背书转让给第三者，因为支票被存入银行兑现，最终会回到原发票人的手中。
在赌场以代币间接兑换：在赌场中兑换成代币，再将代币直接交付给洗钱的受益人。再由他去将代币兑换回现金（通常需要 5% 左右的手续费），在外可声称在赌场内赌赢的。这样可以避免透过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人。常用于各国可将代币兑换回现金的职业赌场。
无记名债券或期货
古董珠宝或具价值收藏品：利用低买高卖的假买卖，将钱以合法的交易方式，洗到目的帐号。此方式亦常用于收贿的收钱方式；或购买具价值的古董珠宝或收藏品，再讹称为自家收藏品在市场上放售，一般会购买没有记号的物品如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器。
纸上的假买卖
购买保险：将大笔金额投保，期间亦可不断提升保金，转换保险计划，待一定年数后取回，届时可疑的因素已遭淡化。
基金会：不肖政客，成立基金会，假捐赠给基金会，诱骗企业捐款，再掏空。企业或财团，利用假捐赠给自己能掌控的基金会，左手搬钱到右手，逃漏所得税。政客或企业利用赈灾名义募款，可是募到的善款私自挪用，或用各种名目扣住善款于私人户头。在跨国洗钱活动中，以各地不同慈善名义的基金会中互相转换款额。
跨国多次转汇与结清旧帐户：利用转汇的相关单据有保存期限的漏洞。
直接跨国搬运：利用专机或具有海关免验的身份者，直接把钱搬到外国，常用100美元的纸钞方式运送。
人头帐户：由于最怕黑吃黑，怕人头到银行声称存摺与提款卡与印章丢失，另行申请新的存褶与提款卡并变更印鉴，进行盗领。所以通常用于人头本身所不知的外国开户。
外币活存帐户：使用多次小额存款的方式存入，再到外国提领外币。俗称蚂蚁搬砖,常配合人头帐户使用。
跨国交易：常见于无实体商品的产业。利用交易金额造假灌水的方式，先透过合法的方式将金钱汇往外国掮客的帐户，再通过外国帐户分钱，分清原本的交易金额、掮客的佣金与原本要洗出去的钱；或利用各地的商品贸易，例如以过高金额购买普通消费品，将大量款项汇到国外账户，装作用以支付买货款项。反过来亦可将商品高价出售，让国外的洗钱伙伴将款项汇进国内。
地下汇兑：常见于不肖的卖珠宝金饰的银楼。除了非法兑换外币以外，甚至可将现金兑换为外国的无记名与背书的支票，供客户至外国的帐户存入。
跨国企业的资金调度：常见于金融业，银行或保险业等，常以大批的现金纸钞进行跨国搬运。例如以麻绳捆绑、纸箱方式搬运。
百货的礼券：具有高度的流通性，但由于具有不易兑换回现金的特性，故需有一定的人脉，才方便消化礼券。例如转卖给各的员工福利机构，将礼券做为其各员工的节假日奖金方式发放。就这样把礼券洗到不知情的第三者手中，原礼券持有人则取回接近等值的现金。
人头炒楼：使用人头购买房地产，向承包商或开发商以市价五至七折买入，以现金支付。然后在短期内快速脱手（例如预售屋在交屋前），获利约50%-100%
假借贷：常用于收贿或贪污。收钱的人持有对方开立的远期兑现的本票或支票。即使被查到这张本票或支票，可声称为借贷关系。等风头过了或不在其位，没有明显的对价关系时，再把本票或支票转手给第三者，或是扎进银行兑现。或是贪污被抓包的人说要还钱，但开立本票或支票，只要没有兑现就没有真正的还钱。
伪币或伪钞：将伪币或伪钞，通过多次小金额消费行为，或是利用自动贩卖机找零行为，或是纸钞兑换成硬币的机器。将伪币或伪钞洗成真钱。
地下钱庄代扣银行卡
对于地下钱庄来讲，银行卡一旦被冻结，银行卡中的资金就无法转移取出，这样也就出现了提供代扣服务的特殊，这类第三方代扣与银行代扣相似，只需要提供银行卡卡号，开户人身份证信息，签订代扣协议，就可以实现银行卡跨行代扣，对于这类业务是银行和第三方支付明文禁止的，所以第三方代扣平台因严格按照相关要求，对所有代扣客户进行审核。