上周五,上海票交所发布10月份电子商业汇票各项数据:
10月电票承兑发生额 9662.67 亿元,和去年同期比增长50.43%,分品种看,电子银票承兑发生额8372.82亿元,同比增长51.03%,电子商票承兑发生额 1289.85亿元。10月末,电票承兑余额 8.05万亿元,同比增长46.64%。
10月份电票贴现发生额 4917.62 亿元,同比增长19.31%;分品种看,电子银票贴现发生额 4472.89 亿元,同比增长19.97%,电子商票贴现发生额 444.73亿元,同比增长13.04%。10末,电票贴现未结 清余额3.93万亿元。
总体而言,10月份电票承兑业务较去年10月增长50%左右,电票贴现业务增长也超过10%。
票友们近一直吐嘈电票系统慢,反应迟顿等问题,今日上海票交所也给出解释,个别机构前置机 (mbfe)节点和行内系统在业务量增大后存在处理性能不足的问题。
一、行内电票系统处理缓慢
现象:提交业务申请后长时间(有些超过2小时)无法收到确认报文。
原因分析:经上海票据交易所排查,上海票据交易所侧ecds处理正常,相关业务申请报文延迟到达上 海票据交易所ecds,原因为行内电票系统处理缓慢导致业务申请报文处理延迟。
二、行内电票系统丢失业务报文
现象:行内系统业务报文丢失,业务处理逻辑不连续,申请上海票据交易所补发报文。
原因分析:经上海票据交易所排查,上海票据交易所侧ecds处理正常,报文已经成功发送到行内前置 机,原因为行内电票系统故障导致报文丢失。
三、行内电票系统与行内前置机连接异常
现象:业务处理异常,业务报文不能发送至上海票据交易所ecds。
原因分析:经上海票据交易所排查,上海票据交易所侧ecds处理正常,原因为行内电票系统与行内前 置机连接异常。
四、在业务高峰时段申请大量对账报文导致行内前置机接收报文堆积
现象:发送业务报文后接收不到确认报文,业务对手方的业务报文也接收不到。
原因分析:经上海票据交易所排查,上海票据交易所侧ecds处理正常,原因为行内发送大量明细对账 报文,行内前置机无法及时接收处理大量对账报文,导致前置机报文堆积,影响其正常业务处理。
五、行内前置机中间件出现问题
现象:业务报文收发延迟、业务处理不及时问题。
原因分析:经上海票据交易所排查,上海票据交易所侧ecds报文处理正常,原因为行内前置机中间件 参数设置不当,导致消息处理效率较低,无法满足大量业务并发处理。
票据市场
从上周几个交易日来看,前半周多家机构补充规模大量收票,导致贴现价格一波下行,与以往月末不 做业务贴现价格上浮相反。
后半周进入11月,买入需求变得稳定,出票机构也活跃起来,贴现价格并未下跌。
资金市场
公开市场本周共有6900亿元资金到期,央行今日不开展公开市场操作,实现1600亿元逆回购到期净回笼。
从历史情况来看,11月的资金面并无明显的季节性规律,流动性抽水因素力量一般,但在超储处于低 位的大环境下,后续的缴税与月末的扰动可能会被放大,资金面有收紧的压力。不过中旬缴税因素开 始前,资金面可能仍维持偏松的状态。
小管报价
据票据宝旗下中国票据网zgpj公布的票据市场综述数据显示,11月7日银行承兑汇票利率报价较如下( 月息:‰,年息:%):
纸票买断(半年):
国股:3.95‰(4.74%)
城商:4.15‰
三农:4.35‰
电票买断(一年):国股4.68%、授信城商4.9%
从票据市场来看,本周是11月上旬,当前资金面相对宽松,市场各机构收票积极,出票机构也不少, 票据市场交易热情高。
综合来看,银行承兑汇票贴现率或在当前水平稳定。